Snittavkastning

Nackdelen är att ett genomsnitt på långa perioder riskerar att förmedla en bild av avkastningen som väldigt jämn när det i själva verket kan ha varit stora skillnader mellan åren. Detta är alltså den årliga genomsnittliga avkastningen uttryckt i procent. Aktien har en genomsnittlig CAGR på 17,3 procent.

Årlig avkastning formel Vi går igenom hur man räknar ut genomsnittlig årlig tillväxt/avkastning för en investering, även kallat CAGR.

Vad är avkastning på fonder Här kan du räkna ut din årliga avkastning på ett totalbelopp.

Vad är skillnaden mellan ränta och avkastning Stockholmsbörsen (SIXRX) historisk avkastning – SIX Return Index (SIXRX) är en sammanställning av den genomsnittliga utvecklingen för Stockholmsbörsen.

Risk anger hur mycket fondens värde kan variera Risk är ett mått på hur värdet varierar: ju större svängningar även kallat volatilitet i fondens värde desto större risk. Fördelen med att visa ett årligt genomsnitt kan vara att det är lättare för spararen att relatera till. Risk Risk innebär att en placering både kan öka och minska i värde.

Eftersom marknadens framtida utveckling är osäker kan det vara bra att skapa sig en förståelse för hur resultatet kan bli under ett stressat, negativt, neutralt eller positivt scenario. Vidare innehåller vårt breda investeringsfokus även globala småbolag och tillväxtmarknader i aktiedelen, vilket en vanlig global aktiefond inte gör. Latour kvalar in som tvåa med en uppgång på 4 procent, motsvarande en genomsnittlig CAGR på 20 procent.

Det är alltid en risk när man inte har facit om framtiden.

Avkastning och risk

Kom också ihåg att historisk avkastning inte är någon garanti för framtiden och att det inte är garanterat att du får tillbaka pengarna du investerat. Den riktiga genomsnittliga årsavkastningen kommer vara lägre än 13%. Vårt breda och hållbara investeringsfokus har olika innehav, vilket gör att de kommer att ge olika avkastning varje enskilt år. Detta kallas för Compound Annual Growth Rate och förkortas med CAGR.

Genomgång: Här är bästa investmentbolaget

Värdet kan kortsiktigt svänga kraftigt för sparande i aktier och aktiefonder. Det skapar en förståelse för hur risk och avkastning hänger ihop. Räntefonder innebär en jämnare avkastning, men då på en genomsnittligt lägre nivå. De flesta är vana vid att tänka på ränta per år och har då lättare att sätta fondens avkastning i ett begripligt sammanhang.

Räkna på ränta på ränta baklänges

I fondens faktablad kan du läsa om hur mycket pengar du kan få tillbaka i olika scenarier och tidsperioder. Vilken av Hållbar och Bred avkastar bäst? Investor tar bronsmedaljen genom sin avkastning på 2 procent. Att undvika att ta risker när det gäller sparande betyder att avstå från möjligheten till en bra värdeökning. Det medför att du hos oss får exponering mot över 8 bolag runt om i världen till skillnad från 1 - 2 i en vanlig global aktiefond.

Den riktiga årliga genomsnittliga avkastningen kommer att vara ungefär 8,69%. Ett visst mått av risk är en förutsättning för att ge möjlighet till högre avkastning på lång sikt.